1. Введение: Наши принципы
В GambitExchange мы строим сервис, основанный на доверии, честности и заботе о каждом клиенте. Наша миссия — «принимать клиентов как дорогих гостей», а это значит — гарантировать вам максимально безопасную, предсказуемую и комфортную среду для обмена.
Строгое соблюдение принципов противодействия отмыванию доходов (AML) и финансированию терроризма (ФТ), а также знание своего клиента (KYC) — это не просто формальность, а фундамент нашей ответственности перед вами, как перед нашим гостем, и перед законом. Эти меры надежно защищают вас, нас и всех наших клиентов от мошенничества и незаконной деятельности.
Данная Политика разработана в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ) и иными применимыми нормативными правовыми актами.
2. Принципы нашей работы
-
Честность: Мы действуем прозрачно и соблюдаем закон. Мы фиксируем курс и условия, не допуская скрытых комиссий и неожиданностей.
-
Забота: Мы выстраиваем процессы, ориентируясь на вашу безопасность и комфорт. Мы уважаем ваше время и конфиденциальность.
-
Бдительность: Мы постоянно совершенствуем наши системы контроля для выявления и предотвращения любых подозрительных операций.
-
Конфиденциальность: Все полученные от вас данные защищены и используются строго в целях, предусмотренных настоящей Политикой и законом.
3. Когда требуется верификация?
Мы стремимся сделать процесс проверки максимально простым и ненавязшивым. Верификация требуется в следующих ситуациях, продиктованных как заботой о вашей безопасности, так и прямым требованием законодательства:
-
Обязательная идентификация (по требованию Закона № 115-ФЗ):
-
Если сумма одной операции или совокупности связанных между собой операций составляет 600 000 (Шестьсот тысяч) рублей или более (либо эквивалент в иностранной валюте).
-
-
Упрощенная идентификация (наша внутренняя политика заботы и безопасности):
-
Мы проводим проверку для большинства операций, даже не достигающих указанного выше лимита. Это позволяет нам создать безопасное пространство для всех наших клиентов и proactively противодействовать мошенничеству.
-
-
Внеочередная проверка (при возникновении «красных флагов»):
-
Если действия клиента или характер операции кажутся нам нестандартными, подозрительными или не соответствуют обычной деловой практике.
-
Если у нас возникают обоснованные вопросы к происхождению денежных средств или криптовалютных активов.
-
При попытке уклониться от обязательной идентификации путем дробления суммы на несколько мелких операций.
-
4. Как проходит процесс верификации?
Мы сделали этот процесс быстрым, безопасным и человечным.
-
Уведомление: Наш менеджер свяжется с вами через официальный канал в Telegram и объяснит, какие именно документы требуются.
-
Защищенная передача: Вы получите персональную ссылку на наш защищенный канал для загрузки документов. Это гарантирует конфиденциальность ваших данных. Процесс занимает не более 2-3 минут.
-
Проверка: Наши сотрудники проводят необходимые проверки. В большинстве случаев это происходит в кратчайшие сроки.
-
Результат: Мы незамедлительно уведомим вас о результате проверки и продолжим оформление сделки.
5. Какие документы нам потребуются?
-
Для физических лиц:
-
Разворот паспорта РФ (или иного документа, удостоверяющего личность) с фотографией и ФИО.
-
Селфи (себя с документом), которое позволяет нам убедиться, что операцию проводите именно вы.
-
-
Для юридических лиц:
-
Выписка из ЕГРЮЛ (или ее иностранный аналог).
-
Учредительные документы.
-
Документы, подтверждающие полномочия руководителя и бенефициарных владельцев.
-
6. Обработка и защита ваших данных
Мы понимаем всю ответственность работы с вашими персональными данными.
-
Хранение: Все полученные документы и данные хранятся в зашифрованном виде на защищенных серверах с ограниченным доступом, в строгом соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ и Федерального закона «О персональных данных».
-
Использование: Данные используются исключительно для целей compliance-проверок, внутреннего контроля и в случаях, прямо предусмотренных законодательством.
-
Конфиденциальность: Мы не передаем ваши данные третьим лицам, за исключением случаев, когда такая передача предусмотрена законом (например, по запросу Росфинмониторинга).
-
Уничтожение: После истечения установленных законом сроков хранения (не менее 5 лет) ваши данные подлежат безвозвратному и безопасному удалению.
7. Отказ от сотрудничества
Мы оставляем за собой право отказать в проведении операции или в обслуживании, если:
-
Клиент отказывается предоставить запрашиваемые документы.
-
Предоставленные документы вызывают сомнения в своей подлинности или не соответствуют установленным требованиям.
-
Действия клиента идентифицируются как подозрительные или имеющие признаки отмывания денег, финансирования терроризма или иной противоправной деятельности.
С уважением и заботой,
Команда GambitExchange.
